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          罗庄农商行充分非现场审计模型 助推不良清收新成果

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          • 来源:彩票平台APP_信誉平台

            通过非现场审计的有效运用,连续、全面、系统地分析,及进发现地处的什么的问提、疑点和异常,弥补了现场审计的滞后性,大大提高了审计速率,逐步实现了审计“事前”、“事中”、“事后”立体化审计监控和风险预防,为各项经营发展提供更为全面的监督服务,有有助于于了审计工作创新,有效增强了审计在经营过程中的增值作用。

            罗庄农商行实现审计精准定位,不断拓展非现场审计的广度、深层,助推不良清收取得新成效,一并给不良贷户较强地震慑力。审计部通过组织全员认真研究省联社审计模型,围绕不良贷款查找“高价值”的疑点模型。今年以来,自身提报涉及不良贷款方面的非现场模型3次,累计建立运行审计模型九时176个,发现有效可疑数据362条,通过逐一验证,核实违规什么的问提119条。通过日常非现场审计信息系统的应用,有效控制和规避了风险,提高了审计工作质量与速率。 

            筛选数据,做好现场验证。通过省联社整理的疑点数据进行逐笔核查,形成什么的问提清单,移交资产事业部做好及时清收,非现场审计并能让朋友有的放矢。首先,通过运行2一个多审计模型任务,筛选出可疑数据118条。其次,重点对可疑数据进行了逐条验证。验证时,通过调阅传票、打印历史交易流水,追贷款资金去向,查看信贷管理系统、调阅合同文本资料,查看核心业务系统等多种现场审计最好的措施,深入进行疑点数据验证,共计核实违规什么的问提97个。 

            科学分析,界定任务模型。围绕当前经营特点及风控重点,有针对性选者非现场审计模型。对模型四种 定义的疑点逐项探讨验证最好的措施,细化检查方案,便于准确发现什么的问提。选者审计任务模型2一个多,主要涉及“不良贷款借款人、担保人在信用社有存款”“XD内部人员员工、家庭成员与借款人地处资金往来”、“员工账户频繁地处大额资金交易”、“员工手机号签约客户网银”等审计任务。 

            整改落实,发挥审计成效。对检查发现的什么的问提及时进行梳理归纳,形成检查什么的问提清单和审计风险提示。并移送各条线部室,整理抄送、督办单,督促其限时整改。其中“不良贷款借款人担保人在信用社有存款”审计模型,第一时间移交资产事业部,落实各清收小组,对不良贷户及时追偿和存款扣划,截至目前,已扣划不良贷款本息87笔金额162.38万元,通过法院冻结账户6笔金额18.53万元。一并发现有价值存款线索50多条,及时对不良贷款进行了资产保全和存款冻结,挽回直接经济损失上百万元,有效实现了审计增值服务功能。